近日，阳城县公安局依托常态化警银联动反诈共治机制，联合阳城农商银行快速预警、精准处置，成功阻断一起古董交易涉卡洗钱诈骗，及时保住群众财产，规避群众涉法风险。

9月9日，一名群众因银行卡无法正常绑定支付软件，前往阳城农商银行凤凰新村分理处咨询办理业务。网点工作人员在细致核查账户状态时发现，当事人常用银行卡并无异常，问题出在其名下另一张银行卡。

面对工作人员询问，当事人起初言辞躲闪、刻意隐瞒，谎称银行卡早已遗失。银行工作人员凭借丰富的反诈工作经验和高度的责任意识，敏锐捕捉到反常细节，耐心引导当事人如实说明情况。在工作人员的反复劝导核实下，当事人终于道出实情：其在网上发布古董售卖信息后，结识一名所谓“古董收藏家”，对方承诺高价收购藏品，并以“专属账户回款、交易合规”为由，诱导其将银行卡邮寄至外地，还特意叮嘱伪装邮寄物品、规避查验。

看似“高价卖货”的好事，实则是精心布设的涉卡洗钱陷阱。不法分子利用群众急于变现的心理，诱导群众出借、邮寄个人银行卡，借此流转、洗白非法涉案资金，让普通群众在不知情中成为违法犯罪“工具人”，面临惩戒追责风险。

发现重大涉诈线索后，银行迅速启动反诈应急处置流程，第一时间对涉案账户采取紧急管控措施，成功冻结未被洗白的涉案赃款5000元，彻底斩断不法分子资金流转链路，实现快速止损。

同时，工作人员第一时间联系反诈民警，同步全部案情、移交线索证据、提供交易流水，实现预警、发现、处置、移交全流程无缝衔接。民警到达现场后，迅速开展核查研判，固定相关证据，持续推进后续侦办工作。

此次风险成功处置，得益于警银紧密协作、同向发力。银行工作人员在细微异常中发现重大隐患，主动劝阻、快速控险、及时移交，牢牢守住了金融反诈第一道关口，既保住了群众的“钱袋子”，更避免了群众因涉卡违法承担法律责任。

民警提醒

天上不会掉馅饼，网络古董收购、私下高价交易多为诈骗套路。银行卡、电话卡不是“赚钱工具”！出租、出借、出售银行卡、电话卡，或帮助他人取现、转账，都可能沦为电信网络诈骗的“帮凶”，不仅影响个人征信，还可能面临法律制裁。切勿贪图小利，因小失大。

来源：阳城公安微信公众号